Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Financiamiento del Terrorismo (CTF)

Suertecita.com es propiedad y está operado por Aymora Group Ltd., sociedad registrada con número de registro mercantil 000053733, con domicilio social en San Victor Street, O. Suertecita.com cuenta con licencia y está regulado por el Gobierno de la Isla Autónoma de Anjouan, Unión de las Comoras, y opera bajo la Licencia N.º ALSI-202602023-F11. Suertecita.com ha cumplido con todos los requisitos normativos aplicables y está legalmente autorizado para llevar a cabo operaciones de juegos de azar y apuestas.

Hemos establecido un marco integral de cumplimiento que se ajusta a estándares nacionales e internacionales para detectar, prevenir y disuadir actividades ilícitas dentro de nuestra plataforma. Nuestro enfoque se basa en una Evaluación Basada en Riesgos (Risk-Based Approach – RBA) que se aplica durante todo el ciclo de vida del cliente.

1. Marco de Cumplimiento AML/CTF

Suertecita.com mantiene políticas y procedimientos diseñados para:

• Prevenir el uso de la plataforma para el lavado de dinero.
• Detectar actividades relacionadas con el financiamiento del terrorismo.
• Identificar comportamientos fraudulentos o de abuso financiero.
• Cumplir con las obligaciones regulatorias derivadas de su licencia.

Nuestro programa AML/CTF está alineado con las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) y con las disposiciones regulatorias aplicables bajo la jurisdicción de Anjouan.

2. Enfoque Basado en Riesgo (Risk-Based Approach – RBA)

Suertecita.com aplica un modelo basado en riesgo que evalúa:

• Perfil del jugador.
• Jurisdicción de residencia y origen de fondos.
• Métodos de pago utilizados, incluyendo criptomonedas.
• Comportamiento transaccional.
• Patrones de juego atípicos o irregulares.

Las medidas de control son proporcionales al nivel de riesgo identificado.

3. Verificación de Identidad (CDD – Customer Due Diligence)

Al momento del registro, se requiere la siguiente información:

• Nombre completo legal.
• Fecha de nacimiento.
• Dirección residencial.
• Dirección de correo electrónico válida.

La cuenta no será considerada plenamente operativa hasta que se cumplan los requisitos mínimos de identificación.

4. Debida Diligencia Reforzada (EDD – Enhanced Due Diligence)

Se aplicará verificación reforzada en los siguientes casos:

• Primera solicitud de retiro.
• Cuando los depósitos acumulados alcancen USD 10.000 (o equivalente).
• Cuando se detecten indicadores de riesgo elevado o actividad sospechosa.

La EDD puede requerir:

• Documento oficial de identidad con fotografía.
• Comprobante de domicilio.
• Prueba del origen de fondos.
• Información adicional según evaluación de riesgo.

Mientras el proceso EDD esté pendiente, Suertecita.com podrá:

• Restringir retiros.
• Limitar la cuenta.
• Suspender temporalmente el acceso.

5. Monitoreo de Transacciones

Suertecita.com implementa mecanismos de monitoreo continuo para identificar:

• Estructuración de depósitos para evitar umbrales regulatorios.
• Movimientos rápidos de fondos sin actividad real de juego.
• Patrones de apuestas inusuales.
• Transacciones vinculadas a jurisdicciones de alto riesgo.
• Uso indebido de criptoactivos con fines de ocultamiento de trazabilidad.

Las transacciones que superen los umbrales regulatorios podrán ser reportadas conforme a las obligaciones legales aplicables.

6. Reporte de Actividades Sospechosas

En caso de detectarse actividad sospechosa:

• Se realizará un análisis interno inmediato.
• Se podrá emitir un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) ante la autoridad competente.
• El cliente no será informado sobre la existencia de dicho reporte.

7. Conservación de Registros

Suertecita.com conserva durante un período mínimo de cinco (5) años:

• Documentación CDD y EDD.
• Registros de transacciones.
• Reportes internos y regulatorios.
• Registros de monitoreo y auditoría.

8. Oficial de Cumplimiento

Suertecita.com designa un Oficial de Cumplimiento responsable de:

• Supervisar el programa AML/CTF.
• Garantizar el cumplimiento normativo.
• Actuar como enlace con autoridades regulatorias.
• Coordinar capacitaciones internas.